Nastavení pojištění

Role centrum - Pojištění (Insurance)

Nastavení a správa pojištění se doporučují provádět v Role Centre OneCore - Pojištění.

Přístup k jednotlivým nastavovaným přehledem a kartám:

• kliknutím na odpovídající tlačítko na úvodní obrazovce role center - Pojištění.

• vyhledání přes lupu v menu, vepsáním názvu vyhledávané stránky

• přes Manuální nastavení - základní nastavení

  • Nastavení – manuální nastavení – filtr na Kategorii: Pojištění OneCore

Typy rámcových smluv (Framework Contract Types)

Na Kartě typu rámcové smlouvy uživatel zadá základní parametry pro pojistnou smlouvu.

Přístup, přes lupu zadáním: Typy rámcových smluv.

Pole:

• Kód (Code)

  • Uživatel zadá kód typu rámcové smlouvy

• Typ pojištění (Insurance Type)

  • Uživatel vybere, zda se jedná o pojištění Inkaso (Debits) / Hromadné RPS (Multiple) / Individuální (Individual)

    • Inkaso (Debits) – pojištěný je klient ale pojistné platí přes leasingovou společnost (tento typ pojištění inkaso nemůže být použit pro operativní leasing, kde pojištění je součástí služby – vždy hromadná RPS. Kontrola při kalkulaci. Inkasované pojištění nepodléhá DPH

    • Hromadné RPS (Multiple) – pojištěná je leasingová společnost (na klienta se přenáší práva a povinnosti) pojistné je součástí finanční služby podléhá dani - tj. DPH jako finanční služba

    • Individuální (Individual) – klient má vlastní pojistku, neplatí pojistné přes leasingovou společnost, ale přímo pojišťovně, dokládá vinkulaci

• Podtyp pojištění (Insurance Subtype)

  • Uživatel vybere podtyp = prodejní kanál pro individuální pojištění

• Období pro dodání vinkulace (Period For Delivery Pledge Of Insurance)

  • Uživatel zadá časový vzorec (např. počet dnů) pro dodání vinkulace

• Období pro vykonání obhlídky (Period For Inspection)

  • Uživatel zadá časový vzorec (např. počet dnů) pro vykonání obhlídky

• Období pro upomínání obhlídky (Period For Inspection Reminder)

  • Uživatel zadá časový vzorec pro upomínání obhlídky

• Pojistné do splátek (Insurance With Payments)

  • Uživatel zatrhne v případě, že bude pojistné součástí splátky

• Zprostředkovatel pojištění (Insurance Agent)

  • Uživatel vybere kontakt na zprostředkovatele. Pokud je zprostředkovatel, musí uživatel vybrat kontakt na tuto společnost.

• Nepočítat provize (Don’t Calculate Commissions)

  • Uživatel zatrhne toto pole u typu určeného pro cizí pojistky (klient si sjednal pojištění sám, není z nich provize a jsou evidované kvůli vinkulacím.

• Obecná účto skupina zboží (Gen. Prod. Posting Group)

  • Zde uživatel vybere účto skupinu. Pole musí uživatel zadat, pokud je zatrženo pole zahrnout do splátek. U individuálního pojištění bude pole prázdné.

• DPH účto skupina zboží (VAT Prod. Posting Group)

  • Zde uživatel vybere DPH účto skupinu. Pole musí uživatel zadat, pokud je zatrženo pole zahrnout do splátek. U individuálního pojištění bude pole prázdné.

• Způsob výpočtu pojistného pro klienta (Client Calculation Mathod)

  • Pro individuální pojistné smlouvy uživatel zvolí jeden ze způsobů pojistného – Pro rata měsíc (Pro Rata Month) / První měsíc zdarma (First Month Free) / Technické období (začátek) (Technical Period (begin))/ Technické období (konec) (Technical Period (end)) / První období zdarma (First Period Free) / Pro rata období (Pro Rata Period). Toto nastavení se uplatní jen pro individuální smlouvy. U inkasních a hromadných systém přenese nastavení z rámcové smlouvy a sady, na které se přenáší z produktu pojišťovny.

• Způsob výpočtu pojistného pro pojišťovnu (Insurance Company Calculation Method)

  • Uživatel nastaví způsobem výpočtu pro pojišťovnu výběrem ze stejných možností, jak v předchozím poli

Nastavení pojištění (Insurance Setup)

Základní chování modulu pojištění odpovědný uživatel zadá v Nastavení pojištění

• Vyhledání Nastavení pojištění:

  • přes Manuální nastavení

  • přes lupu zadáním Nastavení pojištění

Nastavení - Manuální nastavení – Nastavení pojištění = tři záložky Obecné, Číselné řady, Výchozí

Záložka Obecné (General)

Pole:

• Dočasný účet pojistného plnění (Ins. Coverage Temp G/L Account)

  • Zde uživatel vybere finanční účet, na který bude účtovat pojistné plnění po příchodu platby z pojišťovny. Systém na základě nastavení bude položky tohoto účtu párovat k pojistným událostem.

• E-mail pro zaslání žádosti o výjimku (E-mail to send a request for exception)

  • Uživatel zadá email zprostředkovatele pojištění. Systém na základě tohoto nastavení zasílá upozornění, pokud obchodník vytvořil a vydal novou žádost o výjimku.

• Lhůta na opravu dokumentu (Document Repair Limit)

  • Zde uživatel zadá vzorec časové délky = počet dnů na opravu chyby v dodaném dokumentu. Na rámcové smlouvě uživatel zadá požadované dokumenty k RPS. Uživatel může na pojistné smlouvě evidovat chyby v požadovaných dokumentech dle RPS. Datum na odstranění chyby – „Opravit do“ se vypočte z tohoto údaje. Také při vytvoření vinkulace systém k datu vytvoření přičte zde nastavený počet dnů a vypočte datum na odstranění chyby.

• Lhůta na vyřízení finančního vypořádání (Finance Settlement Limit)

  • Zde uživatel zadá vzorec časové délky pro výpočet lhůty na vyřízení finančního vypořádání po zadání data ukončení. Např. v pojistné události typu odcizení uživatele zadal datum ukončení smlouvy. Lhůta na vyřízení finančního vypořádání v kartě pojistné události = datum ukončení smlouvy + lhůta na vyřízení finančního vypořádání (z nastavení)

• Datum upozornění změny smlouvy (Change Request Warning Date)

  • Uživatel zadá záporně – jedná se o datový vzorec. Zadaný počet dnů systém odečte. Tento vzorec se uplatní, pokud uživatel zadal žádost o změnu pojistné. V žádosti zadává plánované datum realizace. Datum upozornění na změnu se vypočte = datum plánované realizace – zde zadaný počet dnů.

• Společnost – číslo zákazníka (Company – Customer No. for Re-insurance)

  • Zde musí uživatel vybrat číslo zákazníka pro danou společnost zprostředkující pojištění. Systém použije např. tohoto zákazníka při tvorbě přepojištění odebraných předmětů.

• Kód základní provize (Basic Commission Code)

  • Uživatel vyber kód provize – systém použije při vytváření individuální pojistné smlouvy z došlé provize (došla provize a neexistuje pojistné smlouva, ke které ji možno přiřadit).

  • Kód základní provize se použije i pro určení, kterou výnosovou provizi má systém propsat na kartu pojistné smlouvy – záložka Kalkulace, pole „Základní provize %“, „Částka základní provize“.

• Odchylka platby provize (Commission Payment Tolerance)

  • Uživatel zadá částku. Pokud je rozdíl došlé provize od vypočtené menší nebo rovno této částce, je provize vyrovnaná (pole Otevřeno není zatrženo).

• Odchylka výkazu (Statement Payment Tolerance)

  • Uživatel zadá částku. Při kontrole kmene bude systém tolerovat rozdíl částky ve výkazu a importovaného kmene dle tohoto nastavení

• Sleva na pojistné smlouvě (Insurance Contract Discount)

  • Uživatel zatrhne v případě, že je povolena možnost přidat slevu na pojistnou smlouvu

• Kontrola duplicity kódu sazby (Check Rate Code Duplicate)

  • Uživatel zatrhne v případě, že je třeba kontrolovat na sazbě pole “kód sazby”, který slouží k vyhledání následné sazby u plovoucích sazeb (označené na produktu pojišťovny Fixní = NE). Kontrola probíhá při zadání sazby a pro dané období dle sady, to znamená, že následné sazby musí být zadané v další sadě. Období na sadách se nesmí překrývat, musí navazovat.

• Kontrola zabezpečení (Check Ensure)

  • Uživatel zatrhne v případě, že je třeba kontrolovat povinné zabezpečení předmětu definované na produktu pojišťovny.

• Šablona fin. deníku (Gen. Journal Template)

  • V tomto poli zvolí uživatel šablonu finančního deníku, do kterého bude automaticky generovat platby otevřených položek zákazníka z pojistného plnění.

• List fin. deníku (Gen. Journal Batch)

  • Doporučujeme vytvořit samostatný list finančního deníku určený pro přeúčtování plateb z pojistného plnění.

  • Pokud není nastaven systém při přípravě řádku plnění vypíše hlášku:

    

    
    

• Hlášení poj. OnLine

  • Defaultní hodnota = Ne

  • Pokud je nastaveno ANO, na pojistné smlouvě jsou viditelná/editovatelná tlačítka s provoláním OnLine

  • Pokud je nastaveno NE, tlačítka není možné použít

Záložka Číslování (No. Series)

Pole:

• Čísla produktů (Product Nos.)

• Čísla rámcových smluv (Framework Agreement Nos.)

• Čísla sad (Set Nos.)

• Čísla sazeb (Rate Nos.)

• Číselná řada smluv (Contract Nos.)

• Čísla pojistných událostí (Insurance Claim Nos.)

• Čísla pojistných plnění (Incurance Claim Payment Nos.)

• Čísla devinkulací (Insurance Unblockage Nos.)

• Čísla vinkulací (Pledge Of Insurance Nos.)

• Čísla report (Report Nos.)

• Čísla žádostí o výjimku (Request Exception Nos.)

• Čísla žádostí o změnu pojistné smlouvy (Ins. Con. Change Request Nos.)

• Čísla neplatičů pojistného (Insurance Debtor Nos.)

• Čísla storen (Ins. Cancellation Nos.)

• Čísla pojistných prohlídek (Insurance Inspection Nos.)

• Čísla balíčků (Package Nos.)

• Čísla textů pojištění (Text Nos.)

Uživatel zadá číselnou řadu pro každou použitou oblast. Nastavení číselných řad je popsáno v Nastavení Číselných řad

Záložka Výchozí (Default)

Pole:

• Zaokrouhlení ročního pojistného/měsíčního pojistné/ Pro raty (Year Ins./ Month Ins./ ProRata Rounding Method)

  • Zde uživatel vybere způsob zaokrouhlení pro roční pojistné, měsíční pojistné a pro ratu

• Základní typ rámcové smlouvy (Base Framework Agreement Type Code)

  • Uživatel zvolí typ rámcové smlouvy, který systém použije při automatickém založení individuální pojistné smlouvy z došlého pojistného.

• Výchozí doba trvání individuální smlouvy (Default Individual Contract Duration)

  • Uživatel zadá časový vzorec, podle kterého bude vypočtena platnost do individuální pojistné smlouvy

• Výchozí typ použití předmětu (Default Object Usage Type)

  • Uživatel vybere z číselníku použití typ, který systém předvyplní do sazby. Uživatel jej může na sazbě měnit

• Výchozí kód varianty (Default Variant Code)

  • Uživatel zadá výchozí variantu. Při vytváření nového produktu pojišťovny systém vytvoří tuto výchozí variantu automaticky.

  • U automaticky vytvářených pojistek (např. odebraných předmětů) systém bere variantu z tohoto pole. Pole nemůže být prázdné. Pokud u odebraných předmětů je třeba zakládat pojistky povinného ručení i majetkové, musí být v nastavení obou produktů pojišťovny zadaný stejný kód varianty. Ten musí být použitý na sazbách rámcové smlouvy pro odebrané předměty.

Relace stavů a pojistného produktu (Insurance Product and Status Relation)

Zobrazení přes lupu - Relace stavů a pojistného produktu

Nastavení relace slouží pro přepojištění na základě změny stavu smlouvy o financování.

Průvodce změnou stavu smlouvy i report pro hromadné přepojištění prochází tabulku Relace stavu a pojistného produktu.

Pole:

• Číslo produktu (Insurance Product No.)

  • Uživatel vybere Produkt z Přehled pojistných produktů, základní klíč pro definování relace

• Detailní stav smlouvy (Detailed Contract Status)

  • Uživatel zvolí detailní stav ze seznamu Detailní stavy smlouvy, pro který chce relaci zadat

• Kategorie předmětu (Object Category)

  • Uživatel vybere kategorii předmětu jako další povinný klíč pro zadání relace

• Kód komodity (Commodity Code)

  • Uživatel může vybrat Kód komodity, pro kterou bude relace nastavena. Pokud je pole  prázdné, relace platí pro všechny komodity dané kategorie pro produkt a detailní stav

• Skupina katalogové karty (Group)

  • Výběr uživatele, pokud je pole prázdné, relace platí pro všechny

• Ukončit pojištění (Terminate Insurance)

  • Zatržením uživatel definuje ukončení pojistné smlouvy pro daný klíč (produkt, stav, kategorii, skupinu)

• Založení nové smlouvy vyžadované (New Contract Required)

  • Zatržením uživatel zadává, aby průvodce při změně stavu na cílový detailní stav v klíči, založil novou pojistnou smlouvu

• Délka nové smlouvy (měsíce) (New Contract length (Months))

  • Uživatel zadá počet měsíců, na které má systém založit nové pojistné smlouvy

• Prodloužení smlouvy průvodcem povolené (Contract Prolongation Req. by Wizard)

  • Uživatel zatrhne pro případ prodloužení smlouvy financování. Pokud se prodlužuje smlouva financování, automaticky se prodlouží i pojistné smlouvy na stejné období.

  • Automatické prodloužení platnost do na pojistných smlouvách nastane při spuštění   průvodce na změnu délky smlouvy.

• Číslo rámcové smlouvy – majetek (Property Framework Agreement No.)

  • Uživatel zadá výchozí rámcovou smlouvu pro automatické založení pojistné smlouvy – majetkové pojištění odebraných předmětů

  • Varianta bude dle Nastavení pojištění, pole Výchozí kód varianty (musí být jednoznačná, nelze vybírat)

• Číslo rámcové smlouvy – PZP (Liability Framework Agreement No.)

  • Uživatel zadá výchozí rámcovou smlouvu pro automatické založení pojistné smlouvy PZP odebraných předmětů

  • Varianta bude dle Nastavení pojištění, pole Výchozí kód varianty (musí být jednoznačná, nelze vybírat)

• Kód ukončení (Termination Code)

  • Uživatel zadá kód ukončení, výběr z uživatelského číselníku, který se doplní do ukončených pojistných smluv, při změně produktu definované na řádku.

  • Pokud změnu stavu uživatel spustil z pojistné události, systém přenese do ukončených pojistných smluv kód ukončení z typu pojistné události.

• Vypočítat dobu pojistku před (Calc. Insurance Period Before)

  • Nastavení vytvoří při aktivaci přepojištění na dobu od registrace vozidla po převzetí předmětu klientem.

• Finanční leasing / Operativní leasing / Úvěr / Splátkový prodej / Správa vozového parku (Financial Leasing / Operative Leasing / Credit / Installment Sale / Fleet Management)

  • Definování platnosti nastavení pro jednotlivé typy produktu

• Kód produktu (Product Code)

  • Uživatel může zvolit konkrétní “kód produktu”, pak relace platí pouze pro tento produkt