Změna pojistné smlouvy

Po aktivaci smlouvy o financování může uživatel provádět změnu na pojistné smlouvě pouze pomocí

• Změnové kopie

• Varianty

Tato problematika je podrobně popsaná v dokumentu Změny smlouvy .

Odpojištění od počátku nebo odpojištění více období (De-insurance from the beginning or de-insurance for several periods)

Při odpojištění zpětně nemůže uživatel kvůli zaúčtovanému splátkovému kalendáři měnit Platnost do za více období zpětně. Může měnit aktuální období.

Pro odpojištění uživatel provede následující kroky:

• Ukončí pojistnou smlouvu, do pole Platnost do vepíše aktuální datum

• Do pole Kód ukončení vybere z číselníku příslušný kód ukončení

• Po vložení kódu ukončení je editovatelné pole Datum ukončení, kde uživatel zadá skutečné datum, kdy chce smlouvu ukončit (nižší datum jako Platnost do).

  • Pole Datum ukončení je podstatné pro vynulování řádků v kalendáři pro pojišťovnu, kde Odesláno = Ne,

  • Splátky mezi Platnost do a Datum ukončení, pokud Odesláno = Ne, rekalkulace vynuluje. Stornovat lze jen odeslané):

 Po zadání aktuálního data do pole Platnost do a kalkulaci, systém vymaže řádky pojistných kalendářů po aktuálním datu.

• Storno řádků kalendáře pro pojišťovnu, a přitom neměnit kalendář pro klienta (tam není DPH a vystaví mu dobropis zvlášť). Na změnové kopii i bez změnové kopie.

  • Pojistný splátkový kalendář pro pojišťovnu

    • příznak Stornované na řádku

      • boolean – systém vyplní automaticky při stornu

    • Datum storna

      • vyplní systém datum provedení storna

V kalendáři pro pojišťovnu uživatel spustí funkci Storno označených řádků

• Pokud uživatel označí řádky v poli Storno, systém vyplní aktuální datum do pole Datum storna

• Pokud uživatel odznačí už stornované řádky a zatím není vyplněné pole Odeslané, zatržítko storna i datum storna se odstraní

• Neodeslané řádky stornovat nelze

  • Řádky, které nebyly odeslány do pojišťovny, ale kvůli kalendáři pro klienta nelze už změnit Platnost do, budou vynulovány při rekalkulaci

  • Podstatné v tomto případě pro rekalkulaci je Datum ukončení na kartě pojistné smlouvy

  • Odpojištění zpětně nahlásí pracovník do pojišťovny a v následujícím období už bude částka 0

• Výkazy pro pojišťovnu

  • Pojistné smlouvy, u kterých došlo k odpojištění, nahlásí uživatel do pojišťovny zvlášť kvůli vrácení pojistného

  • Uživatel, který provedl ukončení pojistných smluv, musí informovat pracovníka, který zasílá reporty pro pojišťovnu. Ten zašle požadavek na vrácení pojistného

  • Období, které nešlo zrušit v kalendáři pro pojišťovnu a splňuje podmínku

    • Datum zaúčtování > Datum ukončení PZ je vynulováno v provizním kalendáři. Řádek zůstává, ale v částka je 0

Pokud je Datum ukončení PZ prázdné, rekalkulace částky nenuluje.

Dopojištění zpětně (Retrospective Insurance)

Ve splátkovém kalendáři v leasingu uživatel zapomněl na pojištění. Např. 4 leasingové splátky už jsou zaúčtované.

Uživatel vytvoří změnovou kopii a založí novou pojistnou smlouvu od data platnosti zpětně.

Volné účtovací období je u 05. splátky 1. 10. 2021 – 31. 10. 2021.

Na záložce Účtování do pole První zaúčtovací datum zadá zúčtovací datum první volné leasingové splátky:

Pojištění se do leasingu nasazuje na základě Období od do na leasingové splátce. Všechny řádky, které mají Období od do menší než zadané První zúčtovací datum, budou přebírat Zúčtovací datum z tohoto pole.

Podle Zúčtovacího data se pak pojistná smlouva nasadí do leasingové splátky, řádky se sečtou. Např. první čtyři řádky se sečtou do první volné leasingové splátky (tři staré a aktuální)