4046816 Karta finančního vypořádání pro smlouvy bez služeb

Karta finančního vypořádání 4046816 pro finanční leasing se skládá ze třech částí:

• Obecné

  • informace o smlouvě a předmětu financování

• Odkoupení zákazníkem

  • kalkulace jednotlivých údajů potřebných pro výpočet vyrovnání pro předčasné ukončení Odkoupení zákazníkem

• Vrácený předmět

  • kalkulace jednotlivých údajů potřebných pro výpočet vyrovnání pro předčasné ukončení Vrácený předmět

Záložka Obecné (General Tab)

Záložka Obecné se otevře pro všechny typy finančního vyrovnání (pole Typ v Typech fin. vyrovnání) a obsahuje obecné údaje ze smlouvy, zákazníka, předmětu, resp. některé pole pro samotné finanční vypořádání.

Platí, že všechny tito pole musí být vybrané v Nastavení polí finančního vypořádání, v opačném případě se nebudou plnit.

• Kód

  • Doplní OC automaticky jako číslo smlouvy_XX, kde XX je pořadové číslo vypořádání k dané smlouvě o financování

  • Uživatelsky needitovatelné

• Typ vypořádání smlouvy

  • Hodnoty sú=Úplné, Částečné

  • Editovatelné ak je Typ smlouvy=Víc předmětová jinak ne

  • Pokud Úplné – systém vytvoří FIV celé smlouvy

  • Pokud Částečné – systém vytvoří FIV předmětu, který je vybraný na kartě finančního vypořádání (pozři dále)

• Typ finančního vypořádání

  • Doplní OC automaticky typ vypořádání vybraný uživatelem při jeho vytvoření

  • Uživatelsky needitovatelné

• Důvod finančního vypořádání

  • Doplní OC automaticky Důvod předčasného ukončení z Typů finančního vypořádání

  • Uživatelsky needitovatelné

• Stav finančního vypořádání

  • Doplní OC automaticky „Nové“ při vytvoření finančního vypořádání. Následně je stav měněn pomocí tlačítek na změnu stavu na záložce Akce v panelu akcí

  • Hodnoty optionu = Nové, Schválené, Vydané, Stornované (prázdné budou při rozkliknutí optionu neviditelné)

• Číslo smlouvy o financování

  • Doplní OC automaticky číslo smlouvy o financování, ze které bylo vytvořeno finanční vypořádání

  • Uživatelsky needitovatelné

• Detailní stav smlouvy

  • Doplní OC automaticky ze smlouvy o financování, ze které bylo vytvořeno finanční vypořádání

  • Uživatelsky needitovatelné

• Typ financování

  • Doplní OC automaticky ze smlouvy o financování, ze které bylo vytvořeno finanční vypořádání

  • Uživatelsky needitovatelné

• Kód typu produktu financování

  • Doplní OC automaticky ze smlouvy o financování, ze které bylo vytvořeno finanční vypořádání

  • Uživatelsky needitovatelné

• Číslo produktu financování

  • Doplní OC automaticky ze smlouvy o financování, ze které bylo vytvořeno finanční vypořádání

  • Uživatelsky needitovatelné

• Název produktu financování

  • Doplní OC automaticky podle Číslo produktu financování

  • Uživatelsky needitovatelné

• Leasing s dodáním zboží

  • Doplní OC automaticky z předmětu financování, ke kterému bylo vytvořeno finanční vypořádání

• Číslo zákazníka

  • Doplní OC automaticky ze smlouvy o financování, ze které bylo vytvořeno finanční vypořádání

  • Uživatelsky needitovatelné

•  Název zákazníka

  • Doplní OC automaticky ze smlouvy o financování, ze které bylo vytvořeno finanční vypořádání

  • Uživatelsky needitovatelné

• Číslo předmětu financování

  • Doplní OC automaticky ze smlouvy o financování poslední číslo předmětu, ze které bylo vytvořeno finanční vypořádání

  • Uživatelsky needitovatelné pro jedno předmětové smlouvy

  • Editovatelné pro víc předmětové smlouvy. Uživatel může změnit číslo předmětu (vybrat ten předmět, pro který chce robit vyrovnaní) – lookup do přehledu předmětů s filtrem na číslo smlouvy. Při změně se aktualizují pole předmětu:

    • Financed Object Name (Název předmětu financování)

    • Detailní stav předmětu (Detail Object Status Code)

    • VAT Special Mode (Zvláštní režim DPH)

    • Licence Plate No. (Evidenční číslo vozidla (EČV))

    • Chassis No.(VIN) (Číslo karosérie (VIN))

    • Serial Number (Výrobní číslo)

    • Purchase Price (Obstarávací cena)

    • Object Return Date (Datum vráceni vozidla)

• Název předmětu financování

  • Doplní OC automaticky ze smlouvy o financování, ze které bylo vytvořeno finanční vypořádání

  • Uživatelsky needitovatelné

• Kód detailního stavu předmětu

  • Doplní OC automaticky podle čísla předmětu z daného předmětu

  • Uživatelsky needitovatelné

• Zvláštní režim DPH

  • Doplní OC automaticky podle čísla předmětu z daného předmětu

  • Uživatelsky needitovatelné

• Evidenční číslo vozidla (EČV)

  • Doplní OC automaticky podle čísla předmětu z daného předmětu

  • Uživatelsky needitovatelné

• Číslo karosérie (VIN)

  • Doplní OC automaticky podle čísla předmětu z daného předmětu

  • Uživatelsky needitovatelné

• Výrobní číslo

  • Doplní OC automaticky podle čísla předmětu z daného předmětu

  • Uživatelsky needitovatelné

• Cena obstaraní bez DPH

  • Doplní OC automaticky obstarávací cenu předmětu (plnění obdobně jako se plní rovnoměrné pole na kartě smlouvy)

• Zůstatková hodnota kalkulační

  • Doplní OC automaticky ze smlouvy o financování, ze které bylo vytvořeno finanční vypořádání

  • Uživatelsky needitovatelné

• Výpočtový úrok %

  • Doplní OC automaticky ze smlouvy o financování, ze které bylo vytvořeno finanční vypořádání

  • Uživatelsky needitovatelné

• Datum předání

  • Doplní OC automaticky ze smlouvy o financování, ze které bylo vytvořeno finanční vypořádání

  • Uživatelsky needitovatelné

• Datum předpokládaného ukončení smlouvy

  • Doplní OC automaticky ze smlouvy o financování, ze které bylo vytvořeno finanční vypořádání

  • Uživatelsky needitovatelné

• Datum předčasného ukončení smlouvy

  • Doplní OC automaticky ze smlouvy o financování, ze které bylo vytvořeno finanční vypořádání

  • Uživatelsky needitovatelné, pokud je na smlouvě neprázdné

  • Editovatelné, pokud na smlouvě prázdné. Po editaci se hodnota propíše do pole Datum předčasného ukončení předmětu

• Datum předčasného ukončení předmětu

  • Doplní OC automaticky z předmětu, na které se vytváří finanční vyrovnání, pokud je pole na předměte neprázdné

  • Uživatelsky needitovatelné pro jednopředmětové smlouvy

  • Editovatelné pro Typ smlouvy=Víc předmětová

• Nesplacená jistina

  • Doplní OC automaticky ze smlouvy o financování z poslední zaúčtované nestornované splátky, ze které bylo vytvořeno finanční vypořádání

  • Uživatelsky needitovatelné

• Datum prodeje předmětu

  • Doplní uživatel ručně

  • Vchází do výpočtu pro Typ=Vrácený předmět

• Prodejní cena bez DPH

  • Doplní uživatel ručně

  • Vchází do výpočtu pro Typ=Vrácený předmět

• Datum finančního vypořádání

  • Doplní OC automaticky aktuální datum vytvoření finančního vypořádání. Uživatel může změnit na požadované datum

  • Uživatelsky editovatelné

• Datum schválení

  • Doplní uživatel datum schválení finančního vypořádání anebo doplní funkci na schválení fin. vyr. pokud nebylo doplněno uživatelem manuálně (pozři dále). Datum slouží pouze jako informativní.

  • Uživatelsky editovatelné

• Datum zaúčtovaní

  • Doplní uživatel ručně. Ak prázdné, doplní OC automaticky v rámci funkce na vydaní finančního vypořádání

• Schválil

  • Doplní uživatel manuálně

• Schválil měno

  • Doplní OC automaticky podle Schválil

  • Uživatelsky needitovatelné

• Vytvořil měno

  • Doplní OC automaticky

  • Uživatelsky needitovatelné

Záložka Odkoupení zákazníkem (Buying by Customer Tab)

Záložka je viditelná pro Typ finančního vypořádání=Odkoupení zákazníkem a obsahuje pole pro výpočet pro tento typ předčasného ukončení.

Po vytvoření OC doplní některé pole (pozři obrázek), další pole může doplnit uživatel:

• Nesplacená jistina

  • Doplní OC automaticky zůstatek jistiny z poslední zaúčtované a nedobropisované splátky z SPK smlouvy

  • Na kartě needitovatelné

• DPH nesplacené jistiny

  • Doplní OC automaticky DPH z nesplacené jistiny podle obecných principů na určení DPH popsaných v další kapitole.

  • Na kartě needitovatelné

• Nesplacená jistina s DPH

  • Doplní OC automaticky jako součet polí Nesplacená jistina+DPH nesplacený jistiny

  • Na kartě needitovatelné

  • Pozn. jedná se o prodejní cenu předmětu, na kterou musí být samostatná faktura (např. pro potřeby přihlášení na DI PZ, resp. zařazení do majetku, kde není účelné ani potřebné zobrazovat jiné ostatní položky FIV).

• Dluh na smlouvě

  • Doplní OC automaticky ze smlouvy (Saldo smlouvy=součet otevřených položek zákazníka za smlouvu)

• Neuhrazené penalizační faktury

  • Defaultně prázdné pole

  • Doplní uživatel ručně pokud chce do výpočtů zahrnout doteď nefakturované penále.

    • Pozn: uživatel má dvě možnosti:

      • Možnost 1: Na smlouvě vygeneruje penále (Dopenalizovat smlouvu) a následně ručně doplní výšku penálů do tohoto pole. Potom po vystavení FIV dá zaúčtovat aj penále a přiloží penalizační fakturu k FIV. Anebo:

      • Možnost 2: Vygeneruje a zaúčtuje penále na smlouvě ještě před vytvořením FIV. Hodnota penálů se potom zahrne do Dluh na smlouvě. V tomto případě do tohoto pole FIV nezadávat nič.

  • Doplní OC automaticky ze Všeob. obchodných podmínek smlouvy, Pole Poplatek za předčasné ukončení

  • Needitovatelné

• Poplatek za předčasné ukončení bez DPH

  • Doplní OC automaticky hodnotu z Poplatek za předčasné ukončení (VOP)

  • Editovatelné, změní uživatel, pokud je to potřebné (např. odpuštění poplatku, jiná výška, atd)

  • Při změně se automaticky propočítá hodnota:

    • DPH poplatku za předčasné ukončení (268)

    • Poplatek za předč. ukončení s DPH (270)

• DPH poplatku za předčasné ukončení

  • Doplní OC automaticky hodnotu DPH

  • Propočet podle obecných principu na určení DPH popsaných v další kapitole.

  • Na kartě needitovatelné

• Poplatek za předčasné ukončení s DPH

  • Doplní OC automaticky

  • Součet Poplatek za předčasné ukončení bez DPH (267)+DPH poplatku za předčasné ukončení

  • Na kartě needitovatelné

• Neuhrazené náklady za prodčas.uk.

  • Defaultně prázdné pole

  • Editovatelné pole

  • Doplní uživatel ručně výšku doteď nerefakturovaných nákladů (sú to např. náklady na agenturní inkaso, parkovné, odtah, atd).

• DPH neuhrazené náklady za prodčas.uk.

  • Needitovatelné pole

  • Propočet podle obecných principu na určení DPH popsaných v další kapitole.

• Neuhrazené náklady za předčasné ukončení s DPH

  • Needitovatelné pole

  • Doplní OC automaticky jako součet polí Neuhrazené náklady za předčas. uk.+DPH neuhrazené náklady za prodčas.uk.

• Dlužné pojistné

  • Defaultně prázdné pole

  • Doplní uživatel ručně. Dlužné pojistné vzniká v tom případě, ak uživatel má pojištění ve splátkách a měl pojistnou událost v daném pojistném období. Pojišťovna v tom případě má nárok na pojistné za celé dané pojistné období bez ohledu na předčasné ukončení smlouvy.

  • Doúčtovává se bez DPH

• Nárok na nesplacenou část DPH

  • Pokud je na smlouvě příznak Leasing s dodáním zboží = ANO a Financování DPH = NE

    • Hodnota pole je 0,00

  • Pokud je na smlouvě příznak Leasing s dodáním zboží = ANO a Financování DPH = ANO

    • Suma částek ze splátkového kalendáře z pole Splátka DPH při dodání zboží (VAT Payment for Goods Delivery) ze všech nezaúčtovaných splátek

• Závazek z vystaveného dobropisu k DPH

  • Pokud je na smlouvě příznak Leasing s dodáním zboží = ANO, dopočíta systém jako:

    • Součet DPH z úroků nesplacené jistiny a z pojištění

• Pokuta za předčasné odkoupeni % (VOP)

  • Doplní OC automaticky ze Všeob. podmínek smlouvy z pole Pokuta za předčasné odkoupeni %

  • Na kartě needitovatelné

• Pokuta za předčasné odkoupeni %

  • Doplní OC defaultně z Pokuta za předčasné odkoupeni %

  • Na kartě editovatelné, uživatel může ručně upravit

  • Po doplnění/změně se automaticky propočítá Náhrada finančního výnosu

• Náhrada finančního výnosu pokuta

  • Doplní OC automaticky

  • Na kartě needitovatelné

  • Výpočet = Round(Pokuta za předčasné odkoupeni % * Nesplacená jistina/100;2)

Pod tým polem bude sekce (ne nová záložka) Výsledek vypořádání (podle technických možností):

•  Celkové vyúčtovaní (465)

  •  Defaultně prázdné

  •  Na kartě needitovatelné

  •  Počítá OC automaticky na základě součtových polí Plus a Minus v Nastavení polí finančního vypořádání

Pokud uživatel doplnil některé hodnoty ručně, je potřebné, aby pomocí tlačítka Aktualizovat vykonal propočet kalkulace. 

Záložka Vrácený předmět (Returned object Tab)

Záložka je viditelná pro Typ finančního vypořádání=Vrácený předmět a obsahuje pole pro výpočet pro tento typ předčasného ukončení.

Po vytvoření OC doplní některé pole (pozři obrázek), některé pole před vykonáním výpočtu musí doplnit uživatel ručně:

• v záložce Obecné:

  • Datum předčasného ukončení smlouvy – na obr. už vyplněné a needitovatelné, hodnota bola převzatá ze smlouvy

  • Datum předčasného ukončení předmětu na – obr. už vyplněné a needitovatelné, hodnota bola převzatá ze smlouvy

  • Datum prodeje předmětu

  • Prodejná cena bez DPH

• v záložce Vrácený předmět

  • vysvětlené dále.

• Záložka Vrácený předmět obsahuje následovné pole:

  • Dluh na smlouvě

    • Doplní OC automaticky ze smlouvy (Saldo smlouvy=součet otevřených položek zákazníka za smlouvu)

• Smluvní pokuta

  •  Defaultně prázdné pole

  • Doplní uživatel ručně, ak chce do FIV zahrnout aj smluvní pokutu

• Neuhrazené penalizační faktury

  • Defaultně prázdné pole

  • Doplní uživatel ručně.

    • Pozn: uživatel má dvě možnosti:

      • Na smlouvě vygeneruje penále (Dopenalizovat smlouvu) a následně ručně doplní výšku penálů do tohoto pole. Potom po vystavení FIV dá zaúčtovat aj penále a přiloží penalizační fakturu k FIV. Anebo:

      • Vygeneruje a zaúčtuje penále na smlouvě ještě před vytvořením FIV. Hodnota penálů se potom zahrne do Dluh na smlouvě. V tomto případě do tohoto pole FIV nezadávat nič.

• Neuhrazené náklady za prodčas.uk.

  • Defaultně prázdné pole

  • Editovatelné pole

  • Doplní uživatel ručně výšku doteď nerefakturovaných nákladů (sú to např. náklady na agenturní inkaso, parkovné, atd).

• DPH neuhrazené náklady za prodčas.uk.

  • Needitovatelné pole

  • Propočet podle obecných principů na určení DPH popsaných v další kapitole.

• Neuhrazené náklady za předčas. uk. s DPH

  • Needitovatelné pole

  • Doplní OC automaticky jako součet polí Neuhrazené náklady za předčas. uk.+DPH neuhrazené náklady za prodčas.uk.

  • Do Nastav. polí FIV dát Plus a zahrnout do faktury za FIV

• Dlužné pojistné

  • Defaultně prázdné pole

  • Doplní uživatel ručně. Dlužné pojistné vzniká např. v tom případě, ak uživatel má pojištění v splátkách a měl pojistnou událost v daném pojistném období. Pojišťovna v tom případě má nárok na pojistné za celé dané pojistné období bez ohledu na předčasné ukončení smlouvy

  • Doútčtováva se bez DPH

• Nárok na nesplacenou část DPH

  • Pokud je na smlouvě příznak Leasing s dodáním zboží = ANO a Financování DPH = NE

    • Hodnota pole je 0,00

  • Pokud je na smlouvě příznak Leasing s dodáním zboží = ANO a Financování DPH = ANO

    • Suma částek ze splátkového kalendáře z pole Splátka DPH při dodání zboží (VAT Payment for Goods Delivery) ze všech nezaúčtovaných splátek

• Závazek z vystaveného dobropisu k DPH

  • Dopočítává systém pro smlouvy s příznakem Leasing s dodáním zboží = ANO

  • Částka pole závisí od toho, zda byl vystavený dobropis k DPH pri zmene detailného stavu. Pokud:

    • Dobropis existuje

      • Hodnota pole = 0,00 ( částka dobropisu je zahrnuta do salda smlouvy = do FIV vchází přes dluh na smlouvě)

    • Dobropis neexistuje

      • Suma částek DPH z nesplacené jistiny, pojištění a úroku z nesplatenej istiny, tj. ze všech nezaúčtovaných řádků splátkového kalendáře

• Jiné náklady bez DPH

  •  Defaultně prázdné pole

  •  Hodnotu doplní uživatel ručně, ak chce v rámci FIV refakturovat jiné náklady s DPH

• DPH jiné náklady

  • Defaultně prázdné pole, na kartě needitovatelné

  • Propočet podle obecných principu na určení DPH popsaných v další kapitole.

• Jiné náklady s DPH

  • Defaultně prázdné pole, na kartě needitovatelné

  • Hodnotu doplní systém automaticky po zadaní/změně hodnoty Jiné náklady bez DPH

• Jiná škoda

  • Defaultně prázdné pole

  • Hodnotu doplní uživatel ručně, ak chce v rámci FIV refakturovat jiné škodu bez DPH

• Náklady celkem

  • Defaultně prázdné pole

  • Na kartě needitovatelné

  • Počítá OC=Smluvní pokuta +Neuhrazené penalizační faktury (380+Neuhrazené náklady za předčas. uk. s DPH + Dlužné pojistné+Jiné náklady s DPH+Jiná škoda

•  Náhrada úrokového výnosu bez DPH (ENG: Revenue Compensation excl. VAT)

  •  Defaultně prázdna

  •  Na kartě needitovatelné

  •  Počítá OC=ROUND((Datum prodeje předmětu-Datum předčas. ukonč. předmětu)/365)*Výpočtový úrok % p.a.*Zůstatek jistiny bez DPH;2)

•  DPH náhrada úrokového výnosu (ENG: VAT Revenue Compensation)

  •  Defaultně prázdna

  •  Na kartě needitovatelné

  • Propočet podle obecných principů na určení DPH popsaných další kapitole.

•  Náhrada úrokového výnosu s DPH (ENG: Revenue Compensation incl. VAT)

  • Defaultně prázdna

  • Na kartě needitovatelné

  • Počítá OC= Revenue Compensation excl. VAT+VAT Revenue Compensation

•  Osobití peněžní plnění (ENG: Object Sales Settlement)

  •  Defaultně prázdné

  •  Na kartě needitovatelné

  •  Počítá OC=Nesplacená jistina (165)-Prodejní cena bez DPH (250)

Pod tým polem bude sekce (ne nová záložka) Výsledek vypořádání (podle technických možností):

•  Celkové vyúčtovaní

  •  Defaultně prázdné

  •  Na kartě needitovatelné

  •  Počítá OC automaticky na základě součtových polí Plus a Minus

•  Přeplatek

  • Defaultně prázdné

  • Na kartě needitovatelné

  •  Plní OC automaticky: Pokud Celkové vyúčtování <0, pak bude částka Celkového vyúčtování v absolutní hodnotě uvedena jako přeplatek

• Nedoplatek

  • Defaultně prázdné

  • Na kartě needitovatelné

  • Plní OC automaticky: Pokud Celkové vyúčtování >= 0, pak bude částka Celkového vyúčtování v absolutní hodnotě uvedena jako nedoplatek.

Pokud uživatel doplnil některé hodnoty ručně, je potřebné, aby pomocí tlačítka Aktualizovat vykonal přepočet kalkulace.