Podmínky penále

Číselník Podmínky penále slouží k evidenci možných způsobů penalizace smlouvy, z kterého uživatel vybírá způsob při zakládání karty zákazníka a smlouvy o financování.

Dostupnost číselníku je přes lupu anebo Konfigurační sešit. Po potvrzení volby se otevře číselník.

Nový záznam je možné založit přes tlačítko Nový v podokně akcí, nebo přímo kliknutím do nového řádku. Po stisknutí tlačítka Edit se otevře karta Finance Charge Terms Card, přes kterou je editace definice snadnejší:

Pole:

• Kód (Code)

  • Představuje unikátní kód, který uživatel zadá ručně. Kód může být číselný, textový, nebo kombinací čísel a textu bez mezer (možné nahradit podtržítkem) s maximální délkou 10 znaků. Doporučujeme vytvořit tak, aby byl lehce zapamatovatelný a napomohl uživateli identifikovat, o jakou penalizaci jde už podle kódu

• Popis (Description)

  • Krátký textový popis/název daného způsobu penalizace

• Popis řádku (Line Description)

  • Uživatel může zadat popis, který se má použít v poli popisu v řádcích penále. K dispozici jsou následující předdefinované proměnné:

    • %1 = popis zákaznické položky

    • %2 = typ dokladu zákaznické položky

    • %3 = číslo dokladu zákaznické položky

    • %4 = sazba penále

    • %5 = částka zákaznické položky

    • %6 = částka základu (z které se počítají penále)

    • %7 = datum splatnosti zákaznické položky

    • %8 = kód měny pro hlavičku penále

  • Pokud uživatel definuje text, který obsahuje jednu z výše uvedených proměnných, systém automaticky vymění kód odpovídajícím textem

• Popis detailního řádku (Detail Line Description)

  • Určuje popis, který má být použit v poli Popis v řádcích penále, pokud je nastaveno více úrokových sazeb pro různá období zpoždění platby a popis musí ukazovat součet těchto hodnot

• Minimální částka (LM) Minimum Amount (LCY)

  • Minimální částka penále v lokální měně. Po spuštění dávkové úlohy Vytvořit penále nebo Navrhnout řádky penále, program vypočte penále, které by mělo být přidáno. Pokud je penále, které program vypočte, menší než částka uvedená v poli Minimální částka (LM), pak se žádná částka nepřipočítá

• Poplatek (LM) (Additional Fee (LCY)

  • Výška poplatku v lokální měně, kterou může systém automaticky přidat k penále, když je vypočten úrok. Pro každý kód podmínky penále je možné také definovat další poplatky v zahraničních měnách pro všechny měny, se kterými leasingová společnost pracuje, a to v tabulce měna pro podmínky penále, přes Související > Podmínky > Měny (popsané v kap. Měny pro podmínky penále) 

• Sazba úroku (Interest Rate)

  • Procentuální sazba pro výpočet penále pro tento kód penále

• Výpočet penále (Interest Calculation)

  • Definice, které položky se mají při daném způsobu penalizace penalizovat. Možnosti výběru:

    • Všechny položky – uzavřené a otevřené položky

    • Uzavřené položky – položky v prodlení, které byly již ke dni penalizace uhrazeny

    • Otevřené položky – položky v prodlení, které ke dni penalizace nebyli uhrazeny

• Metoda výpočtu penále (Interest Calculation Method)

  • Uživatel vybere metodu výpočtu pro tuto sadu podmínek penále. Výběr z možností:

    • Splatné saldo – penále představuje procento ze zbývající částky

      • Penále = (Splatné saldo * Sazba úroku) / 100

      • ENG: Balance Due: Finance Charge = Overdue Amount x (Interest Rate / 100)

    • Průměrné denní saldo – bere v úvahu okolnost, kolik dnů je příslušná platba již po splatnosti. Je to progresivní metoda, která počítá s počtem dní po splatnosti:

      • Penále = Zbývající částka* (Dny po splatnosti / Období penále) * (Sazba úroku/100)

      • ENG: Average Daily Balance: Finance Charge = Overdue Amount x (Days Overdue / Interest Period) x (Interest Rate/100)

  • Pokud bude vybrána metoda průměrného salda, musí být zadané období úroku, které se použije v poli Období penále (dny).

• Období penále (dny) (Interest Period (Days)

  • Uživatel zadá ručně počet dní v období, ve kterém se má sazba penále uplatnit

  • Pole je POVINNÉ v případě, že vybrána metoda výpočtu penále je Průměrné denní saldo

  • Pokud je zadaná denní sazba, období penále je 1 (viz obrázek výše: 1,5% je denní sazba, období je pak 1)

• Výpočet splatnosti (Due Date Calculation)

  • Uživatel zadá ručně datumový vzorec pro výpočet splatnosti faktury na penále. Datum splatnosti se vypočítává od data dokladu na penále

  • Např. vzorec 14D bude pro splatnost 14 dní po splatnosti faktury na penále, 1M pro 1 měsíc atd.

• Lhůta odkladu (Grace Period)

  • Do tohoto pole zadává uživatel datumový vzorec, kterým určuje počet dní po splatnosti položky, během kterých systém nebude klienta za pozdní platbu penalizovat. Lhůta pro první penále se vypočte z data splatnosti splatných faktur. Lhůta pro následující penále se vypočte z dat splatnosti předchozích penále

  • Příklad 1: splatnost zákaznické položky je 1.11.2022, je nastavena Lhůta odkladu = 5D. Penalizaci spouštíme 4.11.2022 -> penále se k položce nevytvoří. Pokud zákazník položku neuhradí a je použita metoda Výpočet penále = Otevřené položky anebo Všechny položky, při nejbližší penalizaci, např. 4.12.2022, se penále vytvoří za celé období od 1.11.2022 do datumu penalizace 4.12.2022)

  • Příklad 2: Pokud zákazník uhradil položku např. 5.11.2022, při nejbližší penalizaci se penále nevytvoří (úhrada byla realizována v rozmezí 1.11.2022 + 5D – bere se, že úhrada byla realizována včas). Pokud zákazník uhradil položku např. 10.11.2022, při nejbližší penalizaci se penále vytvoří za celé období omeškání (od 1.11. do 10.11.2022)

  • Např. vzorec 5D bude pro odklad 5 dní po splatnosti faktury položky

• Účtovat úrok (Post Interest)

  • Příznak, který určuje, zda má nebo nemá být penále zaúčtováno do účetnictví a na účet zákazníka při vydání tohoto penále

• Účtovat poplatek (Post Additional Fee)

  • Příznak, který určuje, zda se další poplatek má nebo nemá účtovat do účetnictví a na účet zákazníka při vydání tohoto penále

• Poplatek řádku do penále (Add. Line Fee in Interest)

  • Pokud tento příznak není Ano a počítá penále k položce zákazníka typu upomínka tak spočítanou částku penále ponižuje o nějakou částku z upomínky

  • V leasingu se nevyužívá.