Menu pojistné smlouvy

Na přehledu/kartě pojistné smlouvy je menu tlačítek.

Vytvořit (Create)

• Kopírovat (Copy)

  • Funkce pomocí, které je možné vytvářet pojistné smlouvy kopírováním současných.

Proces (Process)

• Individuální pojistná smlouva (Individual Contract Card)

  • Volba pro otevření karty individuální pojistné smlouvy

  • Karta individuální pojistné smlouvy je nad stejnou tabulkou jak Karta pojistné smlouvy. Některé pole jsou na kartě skryté, protože je uživatel v případě individuálních pojistných smluv nepotřebuje evidovat

  • Pro IPZ se kalkuluje pouze provizní kalendář

• Požadované dokumenty (Requested Documents)

  • Seznam požadovaných dokumentů k dané pojistné smlouvě s jejich stavem

• Žádosti o změnu (Change Requests)

  • Seznam žádostí o změnu pojistné smlouvy

• Vinkulace (Pledge of Insurance)

  • Seznam vinkulací vystavených k pojistné smlouvě

• Devinkulace (Unblockages)

  • Evidence devinkulací k pojistné smlouvě

  • V tomto přehledu může uživatel evidovat žádosti o devinkulaci s výsledkem o souhlasu, nesouhlasu a kontaktem, pro kterého je vystavená (servis, zákazník)

• Prohlídky (Inspection)

  • Evidence prohlídek předmětu

• Koeficienty (Coeficients)

  • Přehled koeficientů pojistné smlouvy

• Texty podmínek pojištění (Insurance Condition Text)

  • Uživatel může vidět textové podmínky ze všech úrovní nastavení pojištění (product, varianta, rámcová smlouva, sada, sazba), které se vztahují k dané pojistné smlouvě

  • Na pojistné smlouvě jsou textové podmínky pojištění needitovatelné. Je možno je rozdělit na externí a interní texty. Lze je využít pro tisky.

• Změny sazby pojistné smlouvy (Contract Rate Change)

  • Seznam provedených změn sazeb pojistné smlouvy koeficientem

  • Podrobně viz dokumentace Hromadná změna pojištění

Kalkulace (Calculations)

• Kalkulace (Calculation)

  • Funkce kalkuluje pojistné na pojistné smlouvě, vytváří Kalendář klienta, Kalendář pojišťovny a Provizní kalendář

    • Pokud není vytvořen Splátkový kalendář na smlouvě o financování, tak přestože pojistka má Zahrnout do splátky = Ano, kalkulace nevytvoří Kalendář pro klienta

    • Kalendář pro pojišťovnu a Provizní kalendář funkce vytvoří vždy

• Kalkulace provizí (Commissions Calculation)

  • V případě, že uživatel na pojistné smlouvě změní definici provize, může pro kalkulaci provizního kalendáře použít tuto funkci

  • Funkce kalkuluje pouze Provizní kalendář

• Rekalkulace parametrů (Parameter Recalculation)

  • Funkce kalkuluje parametry pojistné smlouvy, např. po změně rozhodujícího pole (datum první evidence – staří vozu, způsob použití apod.)

Kalendáře (Calendars)

• Kalendář klienta (Client Calendar)

• Kalendář pojišťovny (Insurance Company Calendar)           

• Provizní kalendář (Commissions Calendar)

• Pojistné kalendáře systém vytváří:

  • Kalkulací pojistné smlouvy pomocí funkce Kalkulovat na Přehlede anebo Kartě pojistné smlouvy

  • Kalkulací Smlouvy o financování pomocí funkcí Kompletní kalkulace anebo Řádky kalkulačky, které je možné spustit z přehledu/hlavičky smlouvy o financování

  • Kalkulaci při aktivaci smlouvy přes průvodce.

Pojistný splátkový kalendář klienta (Client Calendar)

Pole:

• Číslo splátky (Part Payment No.)

  • Systém automaticky čísluje splátky pojištění počínaje číslem 001

  • Pro-rátní splátka a první řádná splátka jsou očíslované stejným číslem 001

• Číslo splátky financování (Financing Part Payment No.)

  • Pokud je pojistka zahrnuta do splátky smlouvy o financování, v tomto poli je číslo splátky splátkového kalendáře, do které je zahrnutá splátka pojištění

  • Systém přiřadí splátku pojištění k splátce z SPK smlouvy dle Zúčtovacího data. Zúčtovací datum z řádku kalendáře klienta je z intervalu Období od-do v SPK smlouvy

• Období od (Period From)

  • Počátek období dané splátky pojištění. V případě první splátky se jedná o začátek pojištění – Platnost od

• Období do (Period To)

  • Konec období dané splátky pojištění. V případě poslední splátky se jedná o konec pojištění – Platnost do

• Datum zaúčtování (Posting Date)

  • Účetní období, podle kterého systém nasadí pojistné do splátky financování

• Částka (Amount)

  • Vypočtená hodnota dané splátky

  • Pokud pojistka byla hlášena Online před Datem předání (Datum předání > Platnost od), v prvním řádku kalendáře částka nebude odpovídat počtu dnů období - viz. “Úprava kalkulace pojistky - při rozdílu mezi datem nahlášení datem předání” Pojistné kalendáře a pojištění online

  • Rozdíl může být také na konci pojistky, pokud pojistku odhlašuje uživatel k aktuálnímu datu, ale “datum předání předmětu je v minulosti - viz “Změna stavu smlouvy a nahlášení/odhlášení pojistek” Pojistné kalendáře a pojištění online

• Pro rata (Pro Rata)

  • U produktu s pro rátou systém označí splátku s vypočtenou pro rátou – částka za první neúplné období. Pro rata se zaúčtuje do následujícího období.

• Zaúčtováno (Posted)

  • Pokud uživatel zaúčtuje leasingovou splátku, zaúčtuje se i pojistná splátka. Zatržení nemůže uživatel odstranit. Zaúčtované období už nelze měnit. Uživatel může stornovat leasingovou splátku, čím systém uvolní splátku a odstraní příznak Zaúčtováno. Pak je možno pomocí změnové kopie provést změnu pojistné smlouvy. Při změně pojistné smlouvy systém kontroluje také pojistný splátkový kalendář pro pojišťovnu a provizní kalendář.

• Zahrnout do splátek (Include in Payment)

  • Označení, že pojistné je součástí leasingové splátky.

Pojistný splátkový kalendář pojišťovny (Insurance Company Calendar)

Popis polí:

• Číslo splátky (Part Payment No.)

  • Systém automaticky čísluje splátky pojištění počínaje číslem 001

  • Prorátní splátka a první řádná splátka jsou očíslované stejným číslem 001

• Období od (Period From)

  • Počátek období dané splátky. V případě první splátky se jedná o začátek pojištění – Platnost od

• Období do (Period To)

  • Konec období dané splátky. V případě poslední splátky se jedná o konec pojištění – Platnost do

• Datum zaúčtování (Posting Date)

  • Účetní období, pro úhradu pojistného do pojišťovny. Podle tohoto data systém načítá smlouvy do pojistného výkazu typu Kmen

• Částka (Amount)

  • Vypočtená hodnota dané pojistné splátky pro pojišťovnu

• Pro rata (Pro Rata)

  • U produktu s pro rátou (neúplným obdobím na začátku) systém označí splátku s vypočtenou pro rátou – částka za první neúplné období

• Blokovaný (Blocked)

  • Systém označí po vydání pojistného výkazu typu Kmen s danou splátkou pojistného. Dané období je tím uzavřeno pro jakékoliv změny

  • Příznak může manuálně změnit na Ne uživatel, který má oprávnění v Nastavení uživatelů – pole Povolit odblokovat report pojištění

• Odesláno (Reported)

  • Systém označí po vydání pojistného výkazu typu Kmen s danou splátkou pojistného. Výkaz je podkladem pro zaplacení pojistného do pojišťovny.

  • Příznak může manuálně změnit na Ne uživatel, který má oprávnění v Nastavení uživatelů – pole Povolit odblokovat report pojištění

• Zahrnout do splátek (Include In Payment)

  • Označení, že pojistné je součástí leasingové splátky.

Pojistný splátkový kalendář provize (Commission Calendar)

Pole:

• Číslo splátky (Part Payment No.)

  • Systém automaticky čísluje splátky pojištění počínaje číslem 001

  • Prorátní splátka a první řádná splátka jsou očíslované stejným číslem 001

• Kód provize (Commission Code)

  • Identifikace konkrétní provize

• Období od (Period From)

  • Počátek období dané splátky provize

• Období do (Period To)

  • Konec období dané splátky provize

• Datum zaúčtování (Posting Date)

  • Účetní období, do kterého systém pojistné zaúčtoval

• Částka provize (Commission Amount)

  • Vypočtená hodnota dané provize z pojistné splátky pro pojišťovnu

• Provize % (Commission %)

  • Procento provize. V průběhu času může dojít ke změně procenta i u již běžících pojistných smluv.

• Vyplacená provize (Commission Paid)       

  • Částka připárované došlé provize (z položek plateb pojistné provize)

• Otevřené (Open)

  • Po vyrovnání splátky provize z položek plateb došlé provize systém odstraní zatržítko v tomto poli. Řádky, které nejsou otevřené už nelze měnit. Za vyrovnanou bude systém považovat provizi s rozdílem v rámci odchylky nastavené v Nastavení pojištění. Nastavení pojištění, záložka Obecné, pole Odchylka platby provize.

• Datum úhrady provize (Commission Payment Date)

  • Doplní systém Zúčtovací datum z položky přijaté provize po její napárování s řádkem provizního kalendáře

OnLine

Tato sekce je zobrazena pouze v případě, že pole Hlášení poj. Online = Ano v Nastavení pojištění.

Tlačítka:

• Ověření poj.

  • Tlačítko je dostupné pouze na pojistných smlouvách, které mají na rámcové smlouvě pole Nutné ověření pojišťovnou = Ano

  • Příprava pro integraci, slouží pro spuštění volání pro ověření pojistné sazby

  • Kontroly pro spuštění funkce:

    • Nutné ověření pojišťovnou = Ano na rámcové pojistné smlouvě

    • Ověřeno = Ne na pojistné smlouvě 

    • Stav smlouvy o financovaní < Aktivní anebo je to změnová kopie anebo varianta

• Hlášení poj. Online

  • Tlačítko je dostupné pouze na pojistných smlouvách, které mají na rámcové smlouvě pole Hlášení poj. Online = Ano

  • Příprava pro integraci, slouží pro nahlášení vzniku (přírůstek) pojistné smlouvy před aktivací smlouvy o financování

  • Lze použít jen před aktivací smlouvy o financování

  • Je určeno pro případ, kdy smlouva už je v detailní stavu s nastaveným příznakem Hlášení online = Ano

  • Kontroly pro spuštění funkce:

    • Ověřeno = Ano na pojistné smlouvě, která má na rámcové pojistné smlouvě Nutné ověření pojišťovnou = Ano

    • Stav smlouvy o financovaní < Aktivní

    • Datum nahlášení do pojišťovny = prázdné

• Ukončení poj. před aktivací smlouvy o fin.

  • Tlačítko je dostupné pouze na pojistných smlouvách, které mají pole Hlášení poj. Online = Ano před aktivací smlouvy o financování

  • Příprava pro integraci, slouží pro nahlášení ukončení pojistné smlouvy před aktivací smlouvy o financování

  • Slouží pro spuštění volání pro nahlášení ukončení “bazarové” pojistky (úbytek) na ukončené smlouvě o financování a je ve stavu, který nevyžaduje změnovou kopii

  • Po potvrzení funkce systém kontroluje:

    • Kód ukončení = vyplněno

    • Hlášení Online = Ano

    • Stav smlouvy o financování < Aktivní

    • Datum nahlášení do pojišťovny = vyplněno

    • Datum odhlášení do pojišťovny = prázdné

    • Platnost do >= aktuální den. Pokud:

      • Ne

        • Kontroluje, zda na Kódu ukončení je příznak Povoleno ukončit zpětně = Ano. Pokud:

          • Ne = Zobrazí uživateli blokační hlášku a dále nepokračuje

• Odhlášení poj. odebraných předmětů OnLine

  • Tlačítko je dostupné pouze na pojistných smlouvách, které mají:

    • Pole Hlášení online = Ano

    • Po spuštění funkce systém kontroluje:

      • Na rámcové pojistné smlouvě pole Smlouva odebraných předmětů = Ano

      • Na detailním stavu smlouvy pole Změna bez změnového listu = Ano (lze spustit pouze na originálu smlouvy)

      • Pole Datum nahlášení do pojišťovny = vyplněno

      • Pole Datum odhlášení do pojišťovny = prázdné

      • Pole Platnost do >= aktuální den, pokud

  • Příprava pro integraci, slouží pro spuštění volání pro nahlášení ukončení “bazarové” pojistky (úbytek)

• Log poj. OnLine

  • Příprava pro integraci, přehled volání pro danou pojistnou smlouvu.