Splátkový kalendář smlouvy

Splátkový kalendář je možné otevřít tlačítkem Splátkový kalendář z tlačítkové lišty. Po stisknutí tlačítka se otevře splátkový kalendář smlouvy:

Funkce (Účtovat, Stornovat, Náhled účtování, Navigovat) splátkového kalendáře jsou popsány v Fakturace prodej

Pole:

• Číslo splátky

  •  Pořadové číslo splátky (třímístní)

  •  Akontace má číslo 000

  •  Splátky následně s inkrementem +1

• Datum od

  •  Začátek splátkového období

  •  Plní systém automaticky

  •  Pro akontaci: je to datum předání předmětu

  •  Pro první splátku=Dátum začátku kalkulace se smlouvy

  •  Následní splátky dla nastavení modelu smlouvy

• Datum do

  •  Konec splátkového období

  •  Plní systém automaticky

  •  Pro akontaci: je to datum předání předmětu

  •  Stanoví vo vazbě na peridocitu splátek

• Zúčtovací datum

  •  Plní systém automaticky dle nastavení modelu smlouvy

  •  Pro akontaci: je to datum předání předmětu

• Datum DPH

  •  Dátum DPH splátky, plní systém automaticky podle nastavení modelu smlouvy

• Datum splatnosti

  • Plní systém automaticky:

    • Pro akontace: Datum splatnosti=Zúčtovací datum

    • Pro splátky: Zúčtovací dátum+dátumový vzorec z Kódu platobnej podmínky se smlouvy

    • Pro prodejný řádek: Zúčtovací dátum+dátumový vzorec z Kódu platobnej podmínky prodejní ceny se smlouvy

• Číslo dokladu

  •  Plní systém automaticky pri zaúčtování splátky

  •  Číslo dokladu pod kterým byla splátka zaúčtována

• Hromadná fakturace

  •  Doplní systém automaticky, pokud je splátka fakturována přes hromadní fakture (např. Za zákazníka, využ.při OL a SVP)

  •  Využíva se při operativním leasingu/správě vozového parku

• Účtováno

  •  Plní systém automaticky pri zaúčtování splátky na A

• Stornováno

  •  Plní systém automaticky pri stornování splátky na A

• Blokováno

  • Skryté pole, uvádíme pouze kvůli kompletnosti. Ak se zaúčtuje řádek časového rozlíšení a zatím není zaúčtována řádna splátka, tak systém tuto splátku zablokuje.

• Uzamčeno

  • Skryté pole uvádíme pouze kvůli kompletnosti. Přes řádky kalkulačky je možné zablokovat nezaúčtované řádky, aby se nepřepočítali.

• Individuální daňový doklad

  • Plní se na A, pokud se část akontace zaúčtuje individuální fakturou (využívá se při fin.leasingu).

• Výše splátky (Amount)

  • Doplní systém automaticky

  • Hodnota splátky k úhradě, součet všech položek splátky

    • V případě, že na Hlavičce smlouvy je příznak Leasing s dodáním zboží = Ano, je částka pole vypočtena jako Jistina+ Úrok + Pojištění + Záloha+ Služby+ Prodejní cena + Jednoduchý poplatek + Splátka DPH při dodání zboží

  • Zaokrouhlení dle Total Rounding Code na modelu smlouvy

•  Splátka bez DPH (Amount Excl. VAT)

  • Hodnota splátky bez DPH

  • Nejedná se o fyzické pole v tabulce ale proměnná na pagi (přehledu) 

  • Doplní systém automaticky tak, že do proměnné nasčíta hodnoty:

    • Amount Exl. VAT= Principal + Interest + Insurance + Deposit + Service + Selling Price + Simple Fee

• Zůstatek splátky

  •  Doplní systém automaticky

  •  Hodnota zůstatku splátky, zobrazuje Zůstatek z dané splátky z Položek zákazníka

  •  Po kliknutí se otevře přehled položek zákazníka s filtrem na dané číslo dokladu, Otevřeno=A a Zúčtovací datum splátky.

•  Anuita bez DPH

  •  Doplní systém automaticky

  •  Součet Jistina+Úrok

•  Jistina

  • Doplní systém automaticky

  • Splátka jistiny v dané mesačné splátce

  • Zaokrouhlení dle Part Payment Rounding Code na modelu smlouvy

• Úrok

  • Doplní systém automaticky DPH

  • Splátka úroku v dané mesačné splátce 

  • Zaokrouhlení dle Part Payment Rounding Code na modelu smlouvy

• Částka DPH jistina

  • Doplní systém automaticky DPH jistina

• Částka DPH úrok

  • Doplní systém automaticky DPH úroku

• Pojištění

  • Doplní systém automaticky

    • Pro pojištění přes pojistný modul: hodnota=Povinné ručení-částka + Havarijní pojištění-částka + Jiné pojištění-částka

    • Pro jednoduché pojištění: hodnota vypočtena z hlavičky smlouvy a zaokrouhlení dle Insurance Rounding Code na modelu smlouvy

• Povinné ručení-částka

  • Doplní systém automaticky

  • Z klientskeho splátkového kalendáře pojistné smlouvy na povinné ručení

• Havarijní pojištění-částka

  • Doplní systém automaticky

  • Z klientskeho splátkového kalendáře pojistné smlouvy na havarijní pojištění

• Jiné pojištění-částka

  • Doplní systém automaticky

  • Součet z klientskych splátkových kalendářů pojistnych smluv na doplňkové pojištění

• Služby

  • Doplní systém automaticky

    • Pro služby přes Služeb smlouvy: hodnota=součet se splátkových kalendářů platných služeb v daném měsíci

    • Pro jednoduché pojištění: hodnota vypočtena z hlavičky smlouvy

  • Zaokrouhlení pro standardní a jednoduchou službu dle Service Rounding Code na modelu smlouvy

  • Po rozkliknutí se otevře přehled Řádek platba služby s filtrem na Číslo splátky financování – uživatel vidí strukturu celkové sumy Služby.

• Zaokruhlovací rozdíly

  • Plní systém automaticky pokud je na Modelu financování smlouvy nastaveno Total Rounding Code=neprázdne:

    • Zaokrouhlovací rozdíly = Amount (tzn. zaokrúhlená splátka k úhrade) – súčet neozaokrúhelných položek splátky ( Principal + VAT Principal + Interest + Amount VAT Interest + Insurance + Amount VAT Insurance + Deposit + Amount VAT Deposit + Service + Amount VAT Service + Selling Price + Amount VAT Selling Price)

• Zůstatek jistiny (na začátku)

  •  Vypočteno pomocí řádků kalkulace

• Zůstatek jistiny (na konci)

  •  Vypočteno pomocí řádků kalkulace

• Zůstatek dluhu

  •  Vypočteno pomocí řádků kalkulace

• Zůstatek jistiny

  •  Vypočteno pomocí řádků kalkulace

• Změna pořizovací ceny

  •  Doplní wizard při technickém zhodnocení ve financování

• Základ pro zvláštní režim DPH

  •  Doplní systém automaticky, pokud je kalkulace v zvláštnym režimu DPH

  •  Využíva se při finančním leasingu

• Částka DPH pro zvláštní režim DPH

  •  Doplní systém automaticky, pokud je kalkulace v zvláštnym režimu DPH

  •  Využíva se při finančním leasingu

• Prodejní cena

  •  Doplní systém automaticky, pokud je v kalkulaci uvedena i prodejní cena

  •  Využíva se při finančním leasingu

• Částka DPH prodejní ceny

  •  Doplní systém automaticky, pokud je v kalkulaci uvedena i prodejní cena

  •  Využíva se při finančním leasingu

• Číslo smlouvy o financování

  •  Doplní systém automaticky číslo dané smlouvy

• Výpočtový úrok % (p.a.)

  • Doplní systém automaticky při vytvoření resp. rekalkulace smlouvy, aktuálně platnou hodnotu výpočtového úroku z hlavičky smlouvy na nezaúčtované splátky

• Marže úroku %

  • Doplní OC automaticky při vytvorení SPK smlouvy z rovnomenného pole z leasingovej smlouvy na nezaúčtované splátky

• Marže úroku

  • Vypočíta OC při vytvorení (nasadení) splátkového kalendáře smlouvy, resp. prepočíta pri každom prepočítaní splátkového kalendáře na nezaúčtovaných splátkach:

• Interest Margin = (Interest Margin % / Calculation Interest Rate % (150)) * Interest (16)

  • Obecná účtoskupina zboží

  • Doplní systém automaticky ze smlouvy o financování 

• DPH účtoskupina jistina

  • Doplní systém automaticky ze smlouvy o financování 

• DPH účtoskupina úrok

  • Doplní systém automaticky ze smlouvy o financování 

• Počet přirazených záloh

  • Nevyužíva se

• Splátka DPH při dodání zboží (VAT Payment for Goods Delivery)

  • Částka rozsplátkované DPH v případě nastavení příznaku Financování DPH = Ano na hlavičce smlouvy. Popis viz níže.

• Zůstatek nesplacené DPH při dodání zboží

  • Částka zůstatku částky  DPH k rozsplátkování v případě nastavení příznaku Financování DPH = Ano na hlavičce smlouvy.

• Faktor měny (Currency Factor)

  • Skryté pole, plní systém automaticky při nasazení spl.kalendáře smlouvy na nezaúčtované řádky typu Splátka (a Posted=N)

  • Faktor měny = 1/Kurz smlouvy

• Lease Payment Total (skryté technické pole)

  • Skryté pole, plní systém automaticky po validaci pole Amount, ke které dochází při validaci každého jednoho pole, které vstupuje do výpočtu pole Amount

    • Lease Payment Total = Principal + Interest + Insurance + Service + Simple Fee + Selling Price

  • Používá se pro výpočet kalkulovaného pole 400 „Lease Payment Total" v hlavičce smlouvy – je v něm kalkulována hodnota ze všech řádků typu Splátka dané smlouvy. Pole z hlavičky se pak používá na pagi Statistika smlouvy a v tabulce Master Agreement, kdy se počítá kolik je částka celkem za všechny splátky daného zákazníka

Výpočet hodnoty Splátka DPH při dodání zboží:

Funkce na výpočet rozsplátkované DPH:

• Vyberou se pouze řádky typu Splátka (Type = Payment)

• Částka se nepočítá k řádku s akontací (Down Payment = Ano) mimo zvláštní daňový režim (par. 66), kdy se pole plní částkou DPH pro daný řádek z pole APICZ VAT Amount Special Mode; v tomto případě se poměr pro dělení DPH (standardně na základě jistiny a úroku) upraví tak, že z celkové základny bude pro akontaci odečtena poměrná část jistiny přepočtená na částku DPH z par. 66:

  • Přepočtená jistina = jistina / DPH jistiny * DPH pro par. 66

• Částka se nepočítá k řádku s prodejní cenou (Selling Price Line = Ano)

• Částka se nepočítá k řádku s mimořádnou splátkou (Extra payment = Ano)

• Pro běžný řádek se plní pole částkou vypočtenou jako:

  • SUMA(částek DPH … VAT Amount) z kakulačních vstupů smlouvy pro danou smlouvu s Kódem typu KV = OneCore Setup.Calc. Input VAT Goods Delivery * Koeficient pro daný řádek smlouvy

    • Kde koeficient pro daný řádek smlouvy:

      • Koeficient = (Jistina + Úrok + Záloha) z řádku smlouvy / ContractPmtTotal

        • Kde ContractPmtTotal = suma((Jistina + Úrok + Záloha) ze všech řádků smlouvy:

          • po odečtení Jistiny z řádků s akontací

          • bez započtení řádků s prodejní cenou

Funkce Rozdělit akontace (Split Down Payment wizard)

Funkce Rozdělit akontace se využíva pokud zákazník zaplatí akontaci ve více částcích anebo zaplatí akontace v předchozím měsíci před aktivací.. Pokud zaplatí část akontaci v předchozím měsíci jak nastane předání předmětu, leasingová spolčnost vystavuje fakturu (daňový doklad) na obdrženou část akontace.

Funkce je k dispozici přes tlačítko Rozdělit akontace. Po stisknutí se otevře wizard na rozdělení akontace.

Podformulář Řádky obsahuje pole:

• Číslo řádku (Row No.)

  • Přidelí systém automaticky při založení ďalšího řádku.

  • Tyto čísla jsou přechodné.

• Částka (Amount)

  • Doplní uživatel manuálne částku pro daný řádek.

• Datum DPH (VAT Date)

  • Doplní uživatel manuálne datum DPH pro daný řádek.

• Datum splatnosti (Due Date)

  • Doplní uživatel manuálne datum splatnosti pro daný řádek.

• Individuální daňový doklad (Individual Tax Document)

  • Editovatelné pole

  • Doplní systém ze stejnojmenného pole z řádku, z kterého byla funkce spuštěná

  • Změní systém na Ano po validaci pole Dátum DPH v případě, že datum je v měsíci před datem v poli Předpokládané datum předání anebo Datum předání (pokud je již vyplněno)

  • Uživatel může změnit manuálně.

• Zaúčtováno (Posted)

  • Manuálne needitovatelné

  • Doplní systém automaticky ze splátkového kalendáře, pokud je již část akontace zaúčtována.

Řádky jsou editovatelné pokud mají Zaúčtováno=N jinak ne.

Ve spodní části jsou pole:

• Číslo smlouvy

  • Needitovatelné

  • Doplní systém automaticky

• Celková výše akontace (jistina)

  • Doplní systéme automaticky z hlavičky smlouvy.

• Saldo smlouvy (LM)

  • Kalkulované pole z položek zákazníka.

Po stisknutí tlačítka Dokončit systém vykoná:

• Kontrolu, jestli součet Částek je stejný jako ja Celková výše akontace (jistina).

  • Pokud ne, zobrazí hlášku “Součet částek novéhorozdělení akontace ….. se nerovná celkové částce akontace ….”. a dál nedovolí pokračovat.

  • Pokud áno, pokračuje dál a řádky z wizardu se Zaúčtováno=N vloží splátkového kalendáře smlouvy:

    • Číslo řádku v spl.kalendáři nastaví tak aby se číslovalo dle Datumu splatnosti vzestupne ale aby řádky akontace mali číslo řádku nižší jako číslo řádku první řádné splátky (tzn. budou zařazeny před první řádní splátku).

    • Individuálny daňový doklad= přenese hodnotu ze stejnojmenného pole z wizardu

    • Zúčtovací datum (Posting Date) nastaví dle Datumu splatnosti (Due Date) z wizardu

  • Pokud se jedná o smlouvu s aktivním režimem Leasing s dodáním zboží, bude zobrazena zpráva (Message) “Po rozdělení akontace rekalkulujte smlouvu (Leasing s dodáním zboží)”, (After Down payment splitting recalculate contract (Leasing with goods delivery)).

    • Současně bude příznak Řádky kalkulačky – aktualizovány (Calculation Lines – Updated) nastaven na hodnotu Ne