Pojistné smlouvy, které jsou součástí splátek financování, je třeba založit z předmětu financování pomocí průvodce. Průvodce založením pojistných smluv použije výchozí nastavení z produktu financování anebo šablony financování – záložka Pojištění (detailní popis viz Finanční produkty a ceníky služeb). Nastavení převzaté z produktu/šablony jsou pouze pomocné – uživatel může založit i pojištění které není na produktu/šabloně definováno.
Vytvořit výchozí pojištění
Pokud je na Pojištění produktu financování v řádku s nastavením pojistek zatrženo pole “Výchozí”, uživatel může využít tlačítko Vytvořit výchozí pojištění na přehledu nebo kartě předmětu financování.
Po stisknutí tlačítka Vytvořit výchozí pojištění systém vypíše informativní hlášku: “Chcete vytvořit pojistné smlouvy pro předmět financování XXX? Ano/Ne”.
Pokud uživatel stiskne Ano, systém provádí kontroly:
-
kontroluje, jestli v pojištění produktu financování je nastavené výchozí pojištění
-
pokud není nastavené výchozí pojištění, následuje chybová hláška: “Pro předmět financování XXX neexistují žádné výchozí pojistné smlouvy.” a proces končí.
-
-
kontroluje, zda výchozí pojistky už neexistují na předmětu financování.
-
pokud najde na předmětu pojistku, která je v nastavení pojištění produktu financování označená jako “výchozí”, následuje chybová hláška: “Pro tento předmět financování již existují pojistné smlouvy” a proces končí.
-
-
kontroluje, zda nastavení výchozího pojištění je jednoznačné, to je danému nastavení odpovídá pro každou pojistku pouze jedna pojistná sazba.
-
pokud není nastavení jednoznačné, vypíše chybovou hlášku: “Nastavení všech výchozích pojistek musí být jednoznačné!” a proces končí.
-
V případě že v při žádné kontrole nenastala chyba, systém založí pojistné smlouvy a vypíše zprávu: “Bylo vytvořeno X pojistných smluv. Chcete otevřít seznam pojistných smluv? Ano/Ne”
Uživatel může otevřít a zkontrolovat vytvořené pojistné smlouvy.
Vytvořit pojistné smlouvy
Založení pojistných smluv uživateli zjednoduší průvodce, který na základě Produktu financování může uživateli ulehčit výběr pojistných sazeb.
Průvodce Vytvoření pojistných smluv je na přehledu a kartě předmětu financování.
Uživatel stisknutím tlačítka spustí průvodce přidáním pojištění.
Před samotným spuštěním OC validuje, zda jsou údaje přednastavené na produktu financování anebo šabloně financování aktuální. V případě, že nejsou, průvodce nespustí a zobrazí chybovou hlášku. (např. uzavřena pojistná sada)
V takovém případě je potřeba uzavřenou rámcovou smlouvu, pojistnou sadu nahradit aktivní rámcovkou anebo sadou.
V případě, že všechny parametry vyhovují, OC zobrazí 1. krok průvodce.
Z předmětu a smlouvy o financování systém nastavil údaje do polí:
-
Číslo smlouvy o financování
-
Číslo předmětu financování
-
Číslo zákazníka
-
Předpokládané datum předání
-
Datum předpokládaného ukončení
-
Typ použití předmětu pro pojištění (z karty předmětu) – editovatelné. Uživatel může změnit, pokud se předmět využívá jinak (např. Autoškola, Taxi atd.) jako standardně a tým pádem může mít jinou (zpravidla zvýšenou) sazbu pro pojištění.
V části „Povolené pojištění“ systém na základě „čísla kalkulační šablony“ a „čísla varianty produktu“ v hlavičce smlouvy/kalkulace vybere nastavení pojištění – tj. povolené či povinné kombinace do tří skupin dle druhu pojištění:
-
Povinné ručení
-
Majetkové pojištění (havarijní, strojní)
-
Ostatní pojištění – pro doplňkové pojištění
Uživatel rozkliknutím kalkulovaného pole uživatel otevře formulář s přehledem pro daný druh pojištění.
Systém nabídl povinné ručení podle nastavení na produktu financování anebo šablony financování (bez řádků s nastavením pro kontrolu na úrovni Druhu pojistného produktu). Uživatel může vybrat pouze jedno povinné ručení.
Pokud uživatel zatrne pole Vybráno, systém kontroluje, zda na řádku jsou vyplněna všechna pole: číslo pojišťovny, číslo produktu, varianta produktu, číslo rámcové smlouvy, číslo sady a číslo sazby. Nejsou-li pole vyplněna, zahlásí chybu.
Pokud je na povinném ručení definovaný parametr Bonus/Malus na základě počtu neškodových měsíců, uživatel vyplní pole Počet neškodových měsíců.
Pokud je na produktu financování nebo šabloně označeno pojištění jako povinné, systém kontroluje dle nastavení, zda bylo dané pojištění vybráno. Závisí na nastavení v poli Kontrola existence pojistných smluv, zda je povinné, vyžaduje potvrzení nebo není povinné.
Pokud nevybere pojištění, které je povinné nebo vyžaduje potvrzení, následuje upozornění uživatele či chybová hláška, dle nastavení na produktu anebo šabloně.
Podrobně popsáno v dokumentu Finanční produkty a ceníky služeb.
V případě, že je nastaveno “Potvrzení” anebo “Povinné” následuje upozornění s rozhodovací možností, kde dovolí uživateli pokračovat: “Nebylo vybráno povinné pojištění, chcete přesto pokračovat dále?”
V případě že na produktu/šabloně je nastaveno „povinné“ systém automaticky zaškrtne pole Povinné=A. Pokud uživatel po založení chce taku pojistnou smlouvu zmazat, systém zobrazí dotaz, jestli to uživatel opravdu vykonat: “Tato pojistná smlouva je povinná. Je potřebné schválení. Chcete pokračovat?”
Uživatel vybere sazbu a zatržítko pro chybějící povinné pojištění. (Nemusí se vracet Zpět, stačí rozkliknout kalkulované pole 0 u Povinného ručení.)
Stejným způsobem uživatel vybírá sazbu na „majetkové pojištění“.
Pokud uživatel zatrhne pole Vybráno, přestože není vyplněná pojistná sazba, systém zahlásí stejnou chybu jako výše. Pak proběhnou stejné kontroly na Potvrzení nebo Povinné.
Po výběru sazby pojistného zadá zatržítko v poli Vybráno pro majetkové pojištění.
Stejným způsobem uživatel pokračuje s výběrem ostatního pojištění – tj. doplňkového.
Pokud uživatel vybere pojistnou sazbu, která patří do balíčku, systém kontroluje, zda byly vybrány všechny sazby daného balíčku. Také při odstranění jedné pojistky z balíčku, systém odstraní všechny pojistky daného balíčku. Podrobně Vložit balíček viz. Produkt financování | Pojistný balíček (Insurance Package)
Po výběru pojistných sazeb pro doplňkové pojištění uživatel zavře výběr tlačítkem OK a na úvodním formuláři průvodce zvolí tlačítko Další.
Systém otevře formulář s přehledem připraveného pojištění.
Pokud jsou vybrána všechna povinná pojištění, tlačítkem dokončit zadá uživatel příkaz k vytvoření pojistných smluv.
Po dokončení systém zobrazí hlášku, že pojistné smlouvy byly založeny.
Na přehledu předmětů anebo na kartě předmětu uživatel může zkontrolovat vytvořené pojistné smlouvy – Elementy->Pojistné smlouvy:
Práce s pojistnými smlouvami je popsána v Pojištění.
Přehled pojistných smluv vstupujících do splátek financování je možné otevřít:
-
Přehled smluv o financování – Elementy->Pojistné smlouvy
-
Karta smlouvy o financování – Elementy->Pojistné smlouvy
-
Přehled předmětů – Elementy->Pojistné smlouvy
-
Karta předmětu financování-Elementy->Pojistné smlouvy
-
Z rolecenter OneCore – Financing a OneCore-Financing (All products) přes Pojištění
-
Z rolecentra OneCore - Insurance
Opětovné spuštění průvodce na přidání pojištění (Rerun the wizard to add insurance)
Po vytvoření pojistných smluv na povinné pojištění uživatel může znovu spustit průvodce.
V tomto případě už systém na předmětu našel pojistné smlouvy, a proto jejich vytvoření už nenárokuje.
Uživatel může zadat pojistku na další pojistný produkt – našem případě pouze na Ostatní pojištění
Typ použití předmětu pro pojištění z průvodce vytvoření pojistky (Type of use of the subject for insurance from the wizard to creating a insurance)
Přímo z průvodce Vytvoření pojistné smlouvy může uživatel aktualizovat pole „Typ použití předmětu pro pojištění“ na předmětu financování.
V prvním kroku systém zobrazí obsah pole „typ použití předmětu pro pojištění“ z karty předmětu. Pokud uživatel potřebuje změnit obsah tohoto pole, vybere nový „typ použití předmětu pro pojištění“ a nová hodnota se uloží na kartu předmětu:
Při výběru sazby systém už uplatní nový „typ použití předmětu pro pojištění.